Nota editorial: Aunque nos adherimos a una estricta integridad editorial, esta publicación puede contener referencias a productos de nuestros socios. Aquí hay una explicación de cómo ganamos dinero. Ninguno de los datos e información de esta página web constituye asesoramiento de inversión según nuestro aviso legal.
Si estás demasiado ocupado para leer todo el artículo y quieres una respuesta rápida, lo mejor Forex es Instant Funding.
¿Por qué? Estas son sus principales ventajas:
- Es legal en tu país (identificado como Estados Unidos ).
- Tiene una buena puntuación de satisfacción de los usuarios: 4,2 sobre 5.
Los programas de financiación para traders destacan como una opción viable para los traders que desean avanzar en su carrera profesional. Estas plataformas ofrecen a los traders con experiencia un medio para obtener un capital sustancial al tiempo que reducen el riesgo de sus inversiones.
Sin embargo, hay una serie de factores que influyen en la cantidad de dinero que puedes ganar como trader financiado. En este artículo, profundizaremos en el ámbito de los programas de traders financiados y examinaremos los principales factores que afectan a tus ganancias.
¿Qué es un programa de trading financiado?
Con un programa de financiación para traders, estos tienen la oportunidad de operar utilizando el dinero de una empresa de inversión. Usted y la empresa propietaria comparten los beneficios que genera en la cuenta financiada.
Al ofrecer recursos educativos para traders, seminarios web y asistencia, los buenos programas de financiación para traders te ayudan a iniciarte en el trading con algo más que capital para operar.
También es importante contar con una plataforma de negociación de la más alta calidad y una empresa asociada que ofrezca cuentas financiadas de la más alta calidad.
La ventaja de las cuentas de operador financiadas, a diferencia de una cuenta personal Forex , es el riesgo reducido. Por una pequeña cuota mensual, se dispone de datos en tiempo real y de una plataforma muy útil. Una vez que demuestras que posees las habilidades necesarias, se te concede acceso a una cuenta financiada. Al obtener la financiación, puedes quedarte con hasta el 90 % de los beneficios que generas con tus operaciones.
Ventajas
Los operadores financiados tienen la ventaja de poder utilizar libremente los fondos asignados a sus cuentas como mejor les parezca.
Los operadores financiados tienen acceso a capital más inmediato para realizar movimientos de mercado más importantes que los operadores sin financiación.
Como operador financiado, estás algo protegido, ya que no utilizas tu propio dinero.
Obtener la licencia y aprobar los programas de certificación puede ser muy difícil para los nuevos profesionales y los operadores independientes. Cuando te conviertes en un operador financiado, obtienes las licencias y certificaciones necesarias para comenzar a operar de inmediato.
En lugar de exigirle que trabaje desde una oficina, la mayoría de los programas de trading financiados le permiten operar desde cualquier lugar con acceso a Internet.
Contras
A pesar de la libertad nominal de uso, los operadores financiados deben seguir ciertas normas y reglamentos bajo el patrocinio de su empresa. Como parte de estas normas, existen límites diarios de pérdidas, posiciones máximas y otros requisitos.
Ser un operador financiado también lleva tiempo, especialmente si careces de los conocimientos o la experiencia necesarios para incorporarte a un programa de inmediato.
Es posible que tus ganancias sean menores de lo esperado durante los primeros años al operar con ciertas empresas de trading, ya que imponen comisiones muy elevadas a los traders que financian.
Comparación de programas de trading financiados
Para ofrecer una visión general completa de las condiciones que ofrecen las cuentas de trading financiadas, hemos comparado inicialmente los parámetros más importantes. A continuación, profundizaremos en detalle en los aspectos clave de los retos y las condiciones de trading.
Los programas de trading mejor financiados
| Puntuación global | 4.2 | 4.1 | 4 |
|---|---|---|---|
| Apalancamiento máximo | 1:30 (FCA), 1:500 (FSCA) | 1:30 (FCA), 1:500 (FSCA) | 1:30 (FCA), 1:500 (FSCA) |
| Tamaño mínimo de la operación | 0,44 Lote | 0,44 Lote | 0,44 Lote |
| Instrumentos | Lorem Ipsum | Lorem Ipsum | Lorem Ipsum |
¿Cómo elegir una cuenta de trading financiada?
Seleccionar la cuenta de trading financiada adecuada es esencial para alinearla con su estilo y objetivos de trading. Basándonos en un análisis de los principales competidores, aquí tiene una guía detallada que le ayudará a tomar una decisión informada.
Paso 1: Comprenda su estilo y sus objetivos de negociación.
Antes de entrar en detalles, identifique si es un operador intradía, un operador de swing o un scalper. Conocer su estilo de negociación le ayudará a encontrar la cuenta de negociación financiada que mejor se adapte a sus necesidades.
Paso 2: Evaluar el reto y los modelos de evaluación.
Diferentes empresas ofrecen diversos modelos para evaluar y financiar a los operadores. Los parámetros más importantes a comparar incluyen:
- Fases de evaluación: Algunas empresas tienen evaluaciones de varias fases, mientras que otras pueden ofrecer un desafío de un solo paso.
- Objetivos de rentabilidad: Comprender los objetivos de rentabilidad necesarios para superar cada fase.
- Plazos: Comprueba si hay alguna fecha límite para completar las fases del desafío.
- Límites de retirada: Busque los límites de retirada diarios y generales para gestionar el riesgo.
Paso 3: Analizar el reparto de costes y beneficios.
Los aspectos financieros son cruciales a la hora de seleccionar una cuenta financiada:
- Tarifas de inscripción: Compare los costes de inscripción para diferentes tamaños y modelos de cuentas.
- Cuotas reembolsables: Determinar si las cuotas de inscripción son reembolsables tras completar con éxito la evaluación.
- Reparto de beneficios: Un reparto de beneficios más elevado resulta atractivo, pero comprueba las condiciones para aumentar dicho reparto.
Paso 4: Evaluar las estrategias y restricciones comerciales.
Su estrategia comercial debe ajustarse a las normas y restricciones de la empresa:
- Estrategias permitidas: Asegúrate de que tus estrategias preferidas (por ejemplo, scalping, trading con noticias) estén permitidas.
- Apalancamiento ofrecido: un mayor apalancamiento puede aumentar las ganancias potenciales, pero también el riesgo.
- Disponibilidad de instrumentos: comprueba si la empresa admite la negociación de tus instrumentos preferidos (divisas, acciones, materias primas).
Paso 5: Reseña y recursos adicionales
El soporte y los recursos pueden influir significativamente en su experiencia comercial:
- Atención al cliente: Evaluar la disponibilidad y la calidad de la atención al cliente.
- Recursos educativos: algunas empresas ofrecen herramientas educativas, seminarios web y tutorías para ayudarle a mejorar sus habilidades comerciales.
Paso 6: Ten en cuenta la reputación y las condiciones de la empresa.
La reputación general y las condiciones específicas pueden influir en tu decisión:
- Reputación: Investigue la reputación de la empresa entre los operadores y en la comunidad bursátil.
- Importe de la financiación: Consulte el importe máximo de financiación y las condiciones para ampliar la cuenta.
- Procesamiento de pagos: compruebe la eficiencia del procesamiento de pagos de la empresa y cualquier condición asociada.
¿Cómo puedo convertirme en un operador con financiación completa?
Hemos hablado de las ventajas de ser un trader financiado, pero ¿cómo se llega a serlo? Bueno, los requisitos exactos varían de una cuenta a otra. Por ejemplo, mientras que algunas cuentas tienen una fase de evaluación de un solo paso, otras tienen una fase de dos pasos e incluso un paso de verificación.
Sin embargo, aunque estos requisitos varían, hay algunos pasos generales que debes seguir para aumentar tus posibilidades de convertirte en un operador totalmente financiado, independientemente de la empresa.
Aquí hay algunos de ellos:
- Desarrollar habilidades comerciales
- Construye un historial para demostrar tus habilidades comerciales.
- Programas de financiación de la investigación
- Cumplir los criterios (objetivos mínimos de beneficio, límites de retirada o estilos de negociación específicos).
- Enviar una solicitud
- Aprobación de la evaluación y la valoración
- Recibir financiación y comerciar
¿Puedo convertirme en un trader financiado sin evaluación?
Sí, es posible convertirse en un trader financiado sin pasar por una fase de evaluación. A continuación, destacamos las tres principales empresas que ofrecen esta opción y analizamos las ventajas y desventajas de este tipo de cuentas.
Ventajas
Acceso inmediato: los operadores pueden comenzar a operar de inmediato sin necesidad de pasar por un largo proceso de evaluación.
Menos presión: sin el estrés de tener que cumplir criterios de evaluación específicos, los operadores pueden centrarse en sus estrategias de negociación.
Ahorro de tiempo: Saltarse la fase de evaluación ahorra tiempo, lo que permite a los operadores aprovechar inmediatamente las oportunidades del mercado.
Contras
Mayor riesgo: sin una evaluación, es posible que se presten menos atención a las habilidades comerciales, lo que puede aumentar el riesgo tanto para el operador como para la empresa financiadora.
Coste: algunos programas de financiación instantánea pueden tener costes iniciales o cuotas de suscripción más elevados.
Apoyo limitado: Es posible que haya menos recursos y apoyo en comparación con los programas que cuentan con una fase de evaluación.
¿Cuál es la lógica detrás del trading de prop?
Una excelente pregunta que nos hacemos hoy es: ¿cuál es la lógica detrás del trading con fondos propios? ¿Por qué una empresa ofrecería a los traders sus fondos para operar? Es sencillo. La idea detrás de esto es generar beneficios para la empresa de trading aprovechando las oportunidades del mercado y utilizando las habilidades y la experiencia de los traders de la empresa.
A continuación se indican algunos puntos clave que lo explican con más detalle:
Generación de beneficios
Las empresas Prop buscan maximizar sus ganancias usando una herramienta clave: entender cómo piensan los traders. Como los usuarios no usan su propio dinero para operar, están más dispuestos a tomar riesgos, lo que ayuda a las empresas a entender su forma de pensar y aprovecharla para sacar el máximo provecho.
Investigación y desarrollo
Al permitir a los usuarios asumir más riesgos en sus operaciones, las empresas de prop trading pueden recopilar información sobre cómo toman las decisiones los usuarios, en qué son más propensos a invertir e incluso cuáles son las horas de negociación más preferibles. Esta investigación puede utilizarse posteriormente para seguir desarrollando las herramientas de la cuenta.
Atracción y retención de talento
La idea de proporcionar fondos a los operadores para que puedan operar sin tener que rascarse el bolsillo atrae a múltiples talentos sin explotar en el sector. Una vez que obtienen beneficios, estos talentos tienen el potencial de convertirse en usuarios habituales de la cuenta.
Mantener todas las ganancias
Dado que todas las operaciones se realizan en la cuenta de la empresa, esta se queda con todas las ganancias y maximiza sus beneficios derivados de las operaciones.
Tener una ventaja sobre la competencia
Las empresas que se dedican al comercio por cuenta propia tienen una ventaja sobre sus competidores en cuanto a la información detallada que recopilan de sus usuarios, la cual aprovechan para maximizar sus ganancias, retener a los clientes y desarrollar sus cuentas.
¿Cuánto dinero puedo ganar?
Uno de los mayores atractivos de los programas de trading financiados es la oportunidad de obtener ingresos significativos. ¿Quién no querría operar con una cuenta grande y quedarse con la mayor parte de sus ganancias? Pero antes de soñar despierto con dejar tu trabajo de 9 a 5, es importante comprender los factores que influyen en lo que realmente puedes ganar.
Lo primero: el tamaño de la cuenta. La mayoría de las empresas de capital propio ofrecen saldos de entre 25 000 y 200 000 dólares, y las cuentas más grandes se destinan a los veteranos con un éxito demostrado. Más fondos significan un mayor poder de compra y un mayor potencial de beneficios. Pero también conllevan comisiones más elevadas y normas más estrictas.
Para ponerle cifras, supongamos que obtienes sistemáticamente un rendimiento mensual del 5 %. En una cuenta de 50 000 dólares, eso supone 2500 dólares al mes. Pero un saldo de 200 000 dólares al 5 % mensual rinde 10 000 dólares. Tras el reparto habitual de beneficios 80/20, te embolsarías 8000 dólares de esa cantidad.
Por supuesto, algunos operadores alcanzan más del 10 % mensual. Cuando eso ocurre, tu potencial de ingresos realmente despega. Aun así, los resultados pasados no están garantizados. Incluso los mejores tienen rachas perdedoras debido a la imprevisibilidad de los mercados.
Otro factor es la frecuencia de los retiros. La mayoría permite distribuciones mensuales, pero algunas ofrecen pagos quincenales o semanales. Los retiros más regulares pueden suavizar su flujo de caja, aunque pueden aplicarse comisiones adicionales.
Además, ten en cuenta que muchos programas exigen mantener una parte en tu cuenta para que tu saldo crezca con el tiempo. Por lo tanto, aunque ganes 8000 dólares al mes con 200 000 dólares, es posible que al principio solo te lleves a casa entre el 50 % y el 80 %.
Siendo realistas, ¿cuánto puedes esperar ganar? Supongamos que operas con una cuenta de 100 000 dólares al 5 % mensual, con una distribución 80/20. Eso te da unos 4000 dólares al mes o 48 000 dólares al año antes de impuestos.
Cómo elegir un programa de trading financiado
- Experiencia general: cuando se trata de encontrar un buen programa de trading financiado, es importante hacer las comprobaciones necesarias. Para supervisar el proceso y la experiencia, es buena idea registrarse y pasar por todo el proceso, desde la prueba gratuita hasta la retirada de socios. Familiarizarse con la experiencia de usuario que ofrece un programa de trading financiado le proporcionará información valiosa sobre la calidad del programa de traders financiados.
- Evalúa el valor: es importante buscar líderes en el nicho de mercado de los programas financiados. Considera los programas que ofrecen características únicas a un precio superior. De este modo, evitarás perder tiempo en programas que no están a la altura.
- Examine las características del programa financiado: evalúe las características, los tipos de retirada, los parámetros y los requisitos de calificación de una cuenta de operador financiada. Al evaluar los programas, tenga en cuenta la libertad que tienen los operadores en el entorno financiado. En caso de que las condiciones de negociación sean algo restrictivas, el programa debe merecer claramente la pena en términos de valor y financiación.
- Condiciones de las empresas de trading en vivo o de las sociedades de capital propio: al evaluar las condiciones en vivo, se deben tener en cuenta todas las características importantes. Esto incluye información detallada sobre las tarifas del programa, los parámetros de trading, las condiciones de retirada, la velocidad de retirada y los límites. Asegúrese de que el programa de traders financiadores ofrezca transparencia en lo que respecta al precio. No querrá llevarse sorpresas con condiciones ocultas después de pasar la evaluación.
¿Son fiables los programas de trading financiados?
Si eliges la empresa adecuada con la que trabajar, los programas de trading financiados pueden ser muy fiables. No obstante, se trata de un nuevo modelo de negocio para este sector. La calidad de los programas varía de una empresa a otra. También es posible que algunas estafen a sus clientes por pura codicia. Por lo tanto, es muy recomendable realizar una investigación exhaustiva y adecuada.
¿Cómo funcionan los programas de traders financiados?
Comprender cómo funcionan los programas de financiación para traders es fundamental para los aspirantes a traders que desean participar.
Los operadores individuales pueden negociar con el capital de una empresa a cambio de una parte de las ganancias obtenidas. El proceso de solicitud suele incluir la presentación del historial de operaciones, los detalles del plan y las cualificaciones. Las empresas analizan cuidadosamente a los solicitantes en función de su rendimiento anterior y sus niveles de riesgo.
Si se acepta, el operador recibe una cantidad específica del dinero de la empresa en sus cuentas de operador financiadas para operar como considere oportuno, de acuerdo con la estrategia acordada. La mayoría de los programas exigen a los operadores que utilicen la plataforma de negociación propia de la empresa por motivos de cumplimiento normativo. Las ganancias y pérdidas de la cuenta financiada se distribuyen según el acuerdo, que suele ser del 40-60 % para el operador.
En conclusión
Los programas de financiación para operadores promueven una colaboración mutuamente beneficiosa entre los operadores y las empresas de trading. Los operadores pueden obtener importantes beneficios económicos a largo plazo gracias a estos acuerdos, siempre que cumplan las directrices de la empresa y mantengan un rendimiento constante y con una gestión adecuada del riesgo.
Una empresa de prop trading en FX puede ofrecer una solución.
Metodología para compilar nuestras calificaciones de empresas de prop trading
Infobrokers una metodología rigurosa para evaluar a las empresas de atrezo utilizando más de 100 criterios cuantitativos y cualitativos. Se otorgan puntuaciones individuales a múltiples parámetros que se tienen en cuenta para obtener una calificación global.
Los aspectos clave de la evaluación incluyen:
- Testimonios y opiniones de operadores. Recopilación y análisis de comentarios de operadores actuales y antiguos para comprender sus experiencias con la empresa.
- Instrumentos de negociación. Las empresas se evalúan en función de la gama de activos que ofrecen, así como de la amplitud y profundidad de los mercados disponibles.
- Retos y proceso de evaluación. Análisis del sistema de retos de la empresa, tipos de cuentas, criterios de evaluación y proceso de concesión de financiación.
- Reparto de beneficios. Revisión de la estructura y los términos del reparto de beneficios, los planes de escalabilidad y cómo gestiona la empresa la distribución de beneficios.
- Condiciones de negociación. Examen del apalancamiento, la velocidad de ejecución, las comisiones y otros costes de negociación asociados a la empresa.
- Plataforma y tecnología. Evaluación de la plataforma de negociación propia de la empresa o de las plataformas de terceros que admite, incluyendo la facilidad de uso, la funcionalidad y la estabilidad.
- Formación y asistencia. Calidad y disponibilidad de materiales de formación, seminarios web y asesoramiento personalizado.
Conclusión
Los programas de financiación para traders ofrecen una vía atractiva para que personas con habilidades accedan a un capital significativo para operar con un riesgo personal mínimo, pero es fundamental elegir la plataforma adecuada. El éxito depende de comprender las reglas únicas de cada empresa, las estructuras de comisiones, los procesos de evaluación y las ofertas de apoyo, detalles que pueden marcar la diferencia en su trayectoria como trader. Por ejemplo, aunque una mayor participación en los beneficios suena tentadora, las comisiones ocultas o los límites restrictivos de pérdidas pueden erosionar sus ganancias reales. En última instancia, estos programas no son una forma de hacerse rico rápidamente, sino una asociación profesional que exige disciplina, estrategia y diligencia debida. Alinee sus ambiciones con una empresa de buena reputación y transparente, y una cuenta de trading financiada puede convertirse en su plataforma de lanzamiento hacia una carrera comercial sostenible.
