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¿Por qué? Estas son sus principales ventajas:
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El mundo de las finanzas no deja de sorprender con nuevas oportunidades tan amplias como variadas. Entre las vías más interesantes para las personas con mentalidad estratégica se encuentran las empresas de negociación por cuenta propia, también conocidas como «prop shops», que ofrecen cuentas financiadas a medida para los operadores más prometedores. Mediante la evaluación competitiva de las habilidades y la perspicacia en el mercado de los candidatos, estas innovadoras empresas pretenden cultivar estrellas en ascenso. En este artículo descubrimos varias empresas de negociación por cuenta propia de primer nivel que se encuentran a la vanguardia de su sector. En particular, exploramos cómo algunas permiten operar en tiempo real desde el primer día a través de programas de «financiación instantánea». Aunque requieren dedicación, como cualquier otro campo, para el candidato adecuado, estos programas acelerados pueden despertar un potencial sin precedentes. Aprendamos más sobre las recompensas y las responsabilidades inherentes a esta ambiciosa pero alcanzable trayectoria.
¿Cómo funciona la financiación instantánea en las empresas de prop trading?
La financiación instantánea en las empresas de negociación por cuenta propia ofrece un proceso simplificado que permite a los operadores acceder al capital de la empresa sin el tradicional y largo proceso de evaluación. A continuación, se ofrece una descripción general completa de cómo funciona:
- Solicitud y tarifa: Los operadores interesados en la financiación instantánea deben presentar una solicitud a la empresa de capital propio y pagar una tarifa por adelantado. Esta tarifa cubre el coste del acceso inmediato al capital de la empresa.
- Asignación inmediata de capital: una vez aprobada la solicitud, el operador obtiene acceso instantáneo a una cantidad específica de capital para operar. Este proceso evita la necesidad de un período de evaluación prolongado.
- Comience a operar inmediatamente: con el capital asignado, los operadores pueden comenzar a operar en los mercados financieros de inmediato. Esto les permite aprovechar las oportunidades del mercado sin demora.
- Acuerdo de reparto de beneficios: Los beneficios obtenidos de las operaciones se reparten entre el operador y la empresa de capital propio según un acuerdo de reparto de beneficios predefinido. El reparto puede variar de una empresa a otra, pero suele oscilar entre el 50 % y el 80 % a favor del operador.
- Sin periodo de evaluación: a diferencia de los modelos tradicionales de negociación por cuenta propia, que exigen a los operadores someterse a un periodo de evaluación (que puede durar entre varias semanas y varios meses), la financiación instantánea elimina este requisito. Esto resulta especialmente ventajoso para los operadores con experiencia, que pueden demostrar sus habilidades de negociación de forma inmediata.
Comparación con el esquema tradicional
Para resaltar las diferencias entre la financiación instantánea y el esquema tradicional de negociación por cuenta propia, aquí hay una comparación detallada:
| Aspecto | Instant Funding | Esquema tradicional |
| Proceso de solicitud | Solicitar y pagar una cuota inicial. | Solicite y cumpla los criterios para participar en la evaluación. |
| Asignación de capital | Acceso inmediato al capital comercial | Capital asignado tras completar con éxito la evaluación. |
| Comience a operar | Inicio inmediato tras la aprobación. | Comience a operar solo después de pasar la evaluación. |
| Período de evaluación | Ninguno | Requerido, normalmente varias semanas o meses. |
| Participación en los beneficios | Reparto de beneficios predefinido (normalmente entre el 50 % y el 80 % para el operador) | Reparto de beneficios predefinido (normalmente entre el 50 % y el 80 % para el operador) |
| Evaluación de riesgos | Riesgo inmediato asumido por la empresa en función de la solicitud. | Riesgo evaluado en función del rendimiento durante la evaluación. |
En resumen, la financiación instantánea ofrece una vía más rápida para operar con capital propio, lo que permite a los operadores evitar la prolongada fase de evaluación que requieren los sistemas tradicionales.
La mejor financiación instantánea Forex en 2025
Hemos comparado empresas de negociación por cuenta propia que ofrecen financiación instantánea como opción. Sin embargo, los operadores deben tener en cuenta que estas empresas también pueden presentar los retos tradicionales.
La mejor financiación instantánea Forex empresas privadas
| Apalancamiento máximo | 1:30 (FCA), 1:500 (FSCA) | 1:30 (FCA), 1:500 (FSCA) | 1:30 (FCA), 1:500 (FSCA) |
|---|---|---|---|
| Tamaño mínimo de la operación | 0,44 Lote | 0,44 Lote | 0,44 Lote |
| Instrumentos | Lorem Ipsum | Lorem Ipsum | Lorem Ipsum |
¿Cuánto ganan los operadores bursátiles?
Los salarios Prop pueden variar bastante en función de la experiencia, el rendimiento, la ubicación y otros factores.
1. Salario base
Según una encuesta realizada por el Financial Times, el salario base medio de los operadores junior suele oscilar entre los 50 000 y los 75 000 dólares. Los operadores con más experiencia que generan beneficios de forma constante pueden ver cómo su salario base aumenta hasta los 100 000-150 000 dólares.
2. Participación en los beneficios y bonificaciones
Pero donde los operadores de prop realmente pueden empezar a ganar dinero es a través de la participación en los beneficios y las bonificaciones. Las empresas suelen compartir una parte de los beneficios que generan los operadores, normalmente entre el 50 % y el 90 %. Así, un operador que genere un millón de dólares para la empresa podría embolsarse entre 500 000 y 900 000 dólares además de su salario.
3. Ganancias promedio
Una investigación realizada por la Oficina de Estadísticas Laborales sugiere que el salario medio de un operador bursátil ronda los 200 000 dólares. Sin embargo, los que obtienen mejores resultados ganan mucho más. Algunas de las mejores empresas pagan a sus operadores senior más de un millón de dólares al año en total entre salario, participación en los beneficios y bonificaciones. Un estudio de Greenwich Associates reveló que el 25 % de los operadores con mejores resultados ganan una media de al menos 500 000 dólares al año, mientras que el 10 % con mejores resultados ganan habitualmente siete cifras o más. Por lo tanto, la remuneración depende realmente del éxito en las operaciones.
4. Factores adicionales
La ubicación también influye: los operadores de grandes centros financieros como Nueva York, Londres y Hong Kong suelen ganar salarios más altos que en otros lugares.
La demanda de operadores cuantitativos con algoritmos también está aumentando debido al crecimiento de los mercados electrónicos, y esas habilidades se remuneran muy bien. Una encuesta realizada por la Asociación Internacional de Finanzas Cuantitativas (IAQF) reveló que los títulos en matemáticas, física o ingeniería de buenas universidades también abren las puertas a salarios más elevados, ya que en Wall Street se valora mucho la experiencia técnica.
¿Cuáles son las condiciones comerciales de las empresas de financiación instantánea?
Comparamos las condiciones comerciales de las empresas de financiación instantánea, centrándonos en el apalancamiento máximo ofrecido, las diversas restricciones y los activos comerciales.
Comparación de las condiciones comerciales de las empresas de financiación instantánea
| Apalancamiento máximo | 1:30 (FCA), 1:500 (FSCA) | 1:30 (FCA), 1:500 (FSCA) | 1:30 (FCA), 1:500 (FSCA) |
|---|---|---|---|
| Operaciones con futuros | Sí | Sí | Sí |
| Criptomoneda | 0 | 0 | 0 |
Ventajas y desventajas del comercio instantáneo de accesorios
Ventajas
Operaciones en vivo inmediatas: una de las principales ventajas del trading instantáneo con capital propio es la posibilidad de empezar a operar en una cuenta real de inmediato, sin necesidad de pasar por un largo proceso de evaluación. Esto ahorra tiempo y permite a los traders adquirir experiencia real en el mundo del trading de forma inmediata.
Ahorro potencial en costes: si un operador comienza a obtener beneficios en una cuenta de trading prop real, dichos beneficios pueden cubrir potencialmente las comisiones pagadas a la empresa prop. Por el contrario, los beneficios virtuales obtenidos en una cuenta demo durante el proceso de evaluación no tienen el mismo impacto financiero. Por lo tanto, el éxito en el trading en una empresa prop puede suponer un ahorro en costes a largo plazo.
Menor riesgo de estafas: las empresas Prop suelen tener un proceso de evaluación más riguroso para seleccionar a los traders a los que financiarán. Al optar por comenzar a operar de inmediato, los traders reducen el riesgo de ser víctimas de estafadores que pueden cobrarles tasas de evaluación y luego hacer que los traders suspendan la evaluación deliberadamente. Elegir una empresa de trading con capital propio de buena reputación ayuda a mitigar el riesgo de estafas.
Contras
Cuotas iniciales más elevadas: Prop pueden exigir cuotas más elevadas a los operadores que deseen comenzar a operar sin pasar por el proceso de evaluación. Esto se debe a que la empresa asume un mayor riesgo al financiar a los operadores sin evaluar sus habilidades comerciales. Los operadores deben estar preparados para pagar cuotas iniciales más elevadas si deciden saltarse la evaluación.
Reducción del reparto de beneficios: los operadores que comienzan a operar sin evaluación pueden enfrentarse a un reparto de beneficios menos favorable en comparación con aquellos que han superado con éxito el proceso de evaluación. Mientras que las empresas de capital propio suelen quedarse con un porcentaje menor, como el 20 %, de los beneficios obtenidos por los operadores que han superado la evaluación, los operadores que se incorporan sin evaluación pueden enfrentarse a repartos de beneficios del 50 % o más. Esto significa que una mayor parte de los beneficios va a parar a la empresa de capital propio, lo que repercute en las ganancias totales del operador.
Operaciones minoristas frente a operaciones por cuenta propia
| Aspecto | Comercio minorista | Prop |
| Nivel de habilidad | Adecuado para operadores experimentados con un capital considerable. | Ideal para principiantes con experiencia y capital limitados. |
| Independencia y flexibilidad | Ofrece mayor independencia y flexibilidad en las decisiones comerciales. | Ofrece menos flexibilidad y sigue las estrategias comerciales de la empresa. |
| Tarifas y comisiones | Los costes varían en función de la estructura de comisiones del bróker y de la actividad bursátil. | Comisiones generalmente más bajas debido a precios competitivos y operaciones de gran volumen. |
| Apalancamiento | Apalancamiento limitado debido a requisitos normativos y normas sobre capital social. | Acceso a niveles de apalancamiento más altos, dependiendo de las políticas de la empresa. |
| Potencial de ganancias | Las ganancias potenciales dependen del capital y la estrategia del operador. | Mayor poder adquisitivo y un importante potencial de beneficios. |
En términos de nivel de habilidad, el comercio minorista es más adecuado para operadores experimentados con un capital considerable, mientras que el comercio por cuenta propia es ideal para principiantes con experiencia y capital limitados, ya que ofrece programas educativos y ofertas de financiación para operadores. El comercio minorista ofrece mayor independencia y flexibilidad en las decisiones comerciales, mientras que el comercio por cuenta propia sigue las estrategias comerciales establecidas por la empresa.
En cuanto a las comisiones y tarifas, los operadores minoristas disponen de diversas opciones con diferentes estructuras de comisiones, mientras que el trading por cuenta propia suele ofrecer comisiones más bajas debido a los precios competitivos y a las grandes operaciones que realizan las empresas de trading por cuenta propia.
El apalancamiento difiere significativamente entre el comercio minorista y el comercio por cuenta propia. Los operadores minoristas se enfrentan a requisitos normativos y normas de capital, lo que limita su acceso al apalancamiento. Por el contrario, los operadores por cuenta propia pueden utilizar el apalancamiento en función del capital de riesgo de sus cuentas, lo que les proporciona un mayor poder adquisitivo y un importante potencial de beneficios.
A la hora de plantearse combinar ambos tipos de operaciones, es posible, pero requiere una cuidadosa consideración. El comercio minorista puede ser una actividad complementaria al comercio por cuenta propia, pero ambas actividades deben estar alineadas en términos de estrategias comerciales y mercados. La dedicación y el esfuerzo necesarios para dedicarse con éxito a ambas actividades pueden resultar difíciles a largo plazo si difieren demasiado entre sí.
¿Es legal el comercio por cuenta propia?
La legalidad del trading por cuenta propia varía en función de la persona física o jurídica que realice la actividad. En la mayoría de los casos, el trading por cuenta propia se considera legal, salvo que se impongan regulaciones o restricciones específicas. Sin embargo, existen ciertas excepciones, especialmente para los bancos influyentes tras la crisis financiera de 2008.
Tras la crisis financiera de 2008, se adoptaron medidas reguladoras para hacer frente a los riesgos asociados a las operaciones por cuenta propia de los bancos. En respuesta a la crisis, se introdujo en Estados Unidos la regla Volcker, como parte de la Ley Dodd-Frank de Reforma de Wall Street y Protección al Consumidor. Esta regla prohíbe a los bancos realizar operaciones por cuenta propia, con el objetivo de salvaguardar la estabilidad del sistema financiero.
Si bien los bancos tienen restringidas las operaciones por cuenta propia, otras instituciones financieras y particulares, como los fondos de cobertura, las empresas de inversión y los operadores individuales, suelen estar autorizados a realizar operaciones por cuenta propia dentro de los límites de la normativa aplicable. Estas entidades y particulares invierten su propio capital en diversos instrumentos financieros con la intención de obtener ganancias directas en el mercado.
Como nota al margen, también es importante señalar que los marcos normativos que regulan las operaciones por cuenta propia pueden variar según las jurisdicciones. Cada país tiene su propio conjunto de normas y restricciones que dictan la legalidad de las operaciones por cuenta propia en sus respectivos mercados. Se espera que los participantes en el mercado cumplan con estas normas para garantizar la transparencia, la equidad y la integridad general de los mercados financieros.
Los organismos reguladores y las autoridades financieras, como la Comisión de Bolsa y Valores (SEC) de Estados Unidos, la Autoridad de Conducta Financiera (FCA) del Reino Unido y otras entidades similares de todo el mundo, supervisan y hacen cumplir estas normativas con el fin de proteger a los inversores, mantener la estabilidad del mercado y prevenir actividades fraudulentas.
Además, aunque las operaciones por cuenta propia pueden ser legales, están sujetas a determinadas regulaciones y requisitos de gestión de riesgos para garantizar que las actividades comerciales no supongan riesgos excesivos para las entidades y personas involucradas o para el sistema financiero en general. Los organismos reguladores suelen imponer requisitos de adecuación del capital, directrices de gestión de riesgos y obligaciones de información para mitigar los riesgos potenciales y promover prácticas comerciales responsables.
¿Cómo elegir la mejor empresa de prop trading para ti?
Los expertos han destacado los siguientes factores clave a tener en cuenta a la hora de elegir una empresa de apoyo:
Distribución de beneficios:
A la hora de evaluar la distribución de beneficios en las empresas de negociación por cuenta propia, es fundamental tener en cuenta no solo el porcentaje de beneficios asignado a los operadores, sino también la equidad del método de distribución. Algunas empresas pueden ofrecer estructuras de participación en los beneficios por niveles, en las que los operadores que obtienen buenos resultados de forma constante reciben un porcentaje mayor de los beneficios. Además, es esencial comprender con qué frecuencia se producen las distribuciones de beneficios, ya sea mensualmente, trimestralmente o anualmente, ya que esto puede afectar al flujo de caja y a la planificación financiera del operador.
Objetivos de beneficios:
Si bien los objetivos de ganancias son un aspecto importante del trading con capital propio, los traders deben evaluar cuidadosamente la viabilidad realista de estos objetivos. Los objetivos de ganancias extremadamente altos pueden llevar a asumir riesgos excesivos o a ejercer una presión indebida sobre los traders, lo que podría afectar su toma de decisiones y su bienestar mental. Encontrar un equilibrio entre objetivos de ganancias desafiantes y mantener un enfoque de trading sostenible es crucial para el éxito a largo plazo dentro de una empresa de trading con capital propio.
Marco de gestión de riesgos:
Evalúa el marco y las políticas de gestión de riesgos de cada empresa de negociación por cuenta propia. Esto incluye comprender cómo se supervisa, evalúa y mitiga el riesgo, así como el nivel de apoyo y orientación que se proporciona a los operadores en la gestión del riesgo. Un marco de gestión de riesgos bien establecido garantiza que los operadores dispongan de las herramientas y los recursos necesarios para proteger el capital y navegar eficazmente por las condiciones volátiles del mercado.
Tecnología e infraestructura:
Tenga en cuenta las capacidades tecnológicas y la infraestructura de las empresas de negociación por cuenta propia. Esto incluye la estabilidad y la velocidad de las plataformas de negociación, el acceso a datos de mercado en tiempo real y la disponibilidad de tipos de órdenes y herramientas de ejecución avanzadas. Una infraestructura tecnológica sólida es esencial para ejecutar operaciones de manera eficiente y aprovechar las oportunidades del mercado.
Recursos de investigación y análisis:
Evalúa los recursos de investigación y análisis de cada empresa. Esto incluye el acceso a informes de investigación de mercado, herramientas de análisis técnico, calendarios económicos y fuentes de noticias. Los recursos completos de investigación y análisis pueden mejorar significativamente el proceso de toma de decisiones de un operador y mantenerlo informado sobre las tendencias y los acontecimientos del mercado que pueden afectar sus operaciones.
Apoyo y tutoría:
Ten en cuenta el nivel de apoyo y orientación que ofrece la empresa de negociación por cuenta propia. Esto puede incluir el acceso a mentores experimentados o traders senior que pueden proporcionar orientación, comentarios y apoyo para perfeccionar las estrategias de negociación. Un entorno colaborativo y de apoyo puede fomentar el crecimiento y acelerar la curva de aprendizaje de un trader.
Trayectoria y reputación:
Investigue el historial y la reputación de la empresa de negociación de valores en el sector. Busque empresas con una sólida reputación en materia de transparencia, integridad y prácticas éticas. Puede ser útil recabar opiniones de operadores actuales o antiguos relacionados con la empresa para conocer sus experiencias y la credibilidad general de la misma.
Metodología para compilar nuestras calificaciones de empresas de prop trading
Infobrokers una metodología rigurosa para evaluar a las empresas de atrezo utilizando más de 100 criterios cuantitativos y cualitativos. Se otorgan puntuaciones individuales a múltiples parámetros que se tienen en cuenta para obtener una calificación global.
Los aspectos clave de la evaluación incluyen:
- Testimonios y opiniones de operadores. Recopilación y análisis de comentarios de operadores actuales y antiguos para comprender sus experiencias con la empresa.
- Instrumentos de negociación. Las empresas se evalúan en función de la gama de activos que ofrecen, así como de la amplitud y profundidad de los mercados disponibles.
- Retos y proceso de evaluación. Análisis del sistema de retos de la empresa, tipos de cuentas, criterios de evaluación y proceso de concesión de financiación.
- Reparto de beneficios. Revisión de la estructura y los términos del reparto de beneficios, los planes de escalabilidad y cómo gestiona la empresa la distribución de beneficios.
- Condiciones de negociación. Examen del apalancamiento, la velocidad de ejecución, las comisiones y otros costes de negociación asociados a la empresa.
- Plataforma y tecnología. Evaluación de la plataforma de negociación propia de la empresa o de las plataformas de terceros que admite, incluyendo la facilidad de uso, la funcionalidad y la estabilidad.
- Formación y asistencia. Calidad y disponibilidad de materiales de formación, seminarios web y asesoramiento personalizado.
Opinión de expertos
Conclusión
Las empresas de financiación instantánea han revolucionado el panorama para los aspirantes a operadores bursátiles al proporcionarles acceso inmediato al capital de negociación sin la tradicional y prolongada fase de evaluación. Este enfoque innovador puede suponer un cambio radical para los operadores bursátiles cualificados que buscan aprovechar su talento, ya que les permite empezar a operar en los mercados en tiempo real y obtener beneficios potenciales desde el primer día. Aunque pueden aplicarse comisiones iniciales más elevadas y repartos de beneficios, la ventaja clara radica en la rapidez y la accesibilidad de estos programas, como lo demuestran las empresas líderes que figuran en nuestra comparación. En última instancia, para aquellos que están listos para demostrar sus habilidades en tiempo real, las empresas de financiación instantánea no solo ofrecen una oportunidad, sino también una plataforma de lanzamiento para acelerar el crecimiento profesional, lo que nos recuerda que, en el mundo del trading, la rapidez de acción suele desbloquear el mayor potencial.
