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Porquê? Aqui estão as suas principais vantagens:
- É legal no seu país (identificado como Estados Unidos )
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O mundo das finanças surpreende continuamente com novas oportunidades vastas e variadas. Entre as avenidas mais intrigantes para indivíduos com mentalidade estratégica estão as empresas de negociação proprietárias, também conhecidas como prop shops, que fornecem contas financiadas sob medida para os negociadores mais promissores. Ao avaliar as competências e a perspicácia de mercado dos candidatos por meio de avaliações competitivas, essas empresas inovadoras visam cultivar estrelas em ascensão. Neste artigo, revelamos várias empresas de corretagem proprietárias de primeira linha que estão na vanguarda do seu setor. Em particular, exploramos como algumas permitem a negociação ao vivo desde o primeiro dia por meio de programas de “financiamento instantâneo”. Embora exijam dedicação, como em qualquer área, para o candidato certo, esses programas acelerados podem despertar um potencial verdadeiramente sem precedentes. Vamos aprender mais sobre as recompensas e responsabilidades inerentes a esse caminho ambicioso, mas alcançável.
Como funciona o financiamento instantâneo nas empresas de corretagem?
O financiamento instantâneo em empresas de negociação proprietárias oferece um processo simplificado que permite aos negociadores aceder ao capital da empresa sem o tradicional e demorado processo de avaliação. Aqui está uma visão geral abrangente de como funciona:
- Inscrição e taxa: Os traders interessados em financiamento instantâneo devem inscrever-se na empresa de prop trading e pagar uma taxa inicial. Essa taxa cobre o custo do acesso imediato ao capital da empresa.
- Alocação imediata de capital: Assim que a candidatura for aprovada, o negociador obtém acesso instantâneo a um montante específico de capital de negociação. Este processo evita a necessidade de um período de avaliação prolongado.
- Comece a negociar imediatamente: com o capital alocado, os negociadores podem começar a negociar nos mercados financeiros imediatamente. Isso permite que os negociadores aproveitem as oportunidades do mercado sem demora.
- Acordo de partilha de lucros: Os lucros obtidos com as negociações são partilhados entre o negociador e a empresa de capital próprio com base num acordo de partilha de lucros pré-definido. A partilha pode variar de empresa para empresa, mas normalmente varia entre 50% e 80% a favor do negociador.
- Sem período de avaliação: Ao contrário dos modelos tradicionais de negociação proprietária, que exigem que os negociadores passem por um período de avaliação (que pode durar várias semanas ou meses), o financiamento instantâneo elimina essa exigência. Isso é particularmente vantajoso para negociadores experientes, que podem demonstrar suas habilidades de negociação imediatamente.
Comparação com o esquema tradicional
Para destacar as diferenças entre o financiamento instantâneo e o esquema tradicional de negociação proprietária, segue uma comparação detalhada:
| Aspecto | Instant Funding | Esquema tradicional |
| Processo de candidatura | Inscreva-se e pague uma taxa inicial | Inscreva-se e cumpra os critérios para participar da avaliação |
| Alocação de capital | Acesso imediato ao capital de negociação | Capital alocado após conclusão bem-sucedida da avaliação |
| Comece a negociar | Início imediato após aprovação | Comece a negociar somente após passar na avaliação |
| Período de avaliação | Nenhum | Necessário, geralmente várias semanas a meses |
| Participação nos lucros | Divisão de lucros predefinida (normalmente 50% a 80% para o negociador) | Divisão de lucros predefinida (normalmente 50% a 80% para o negociador) |
| Avaliação de riscos | Risco imediato assumido pela empresa com base na aplicação | Risco avaliado com base no desempenho durante a avaliação |
Em resumo, o financiamento instantâneo oferece uma via mais rápida para negociar com capital próprio, permitindo que os negociadores contornem a extensa fase de avaliação exigida nos esquemas tradicionais.
Melhor financiamento instantâneo Forex em 2025
Comparamos empresas de negociação proprietárias que oferecem financiamento instantâneo como opção. No entanto, os negociadores devem estar cientes de que essas empresas também podem apresentar desafios tradicionais.
Melhor financiamento instantâneo Forex empresas proprietárias
| Alavancagem máxima | 1:30 (FCA), 1:500 (FSCA) | 1:30 (FCA), 1:500 (FSCA) | 1:30 (FCA), 1:500 (FSCA) |
|---|---|---|---|
| Tamanho mínimo da transação | 0,44 Lote | 0,44 Lote | 0,44 Lote |
| Instrumentos | Lorem Ipsum | Lorem Ipsum | Lorem Ipsum |
Quanto ganham os operadores de corretagem?
Os salários Prop podem variar bastante, dependendo da experiência, desempenho, localização e outros fatores.
1. Salário base
De acordo com uma pesquisa do Financial Times, o salário base médio dos traders juniores tende a ficar na faixa de US$ 50.000 a US$ 75.000. Traders mais experientes, que geram lucros consistentemente, podem ver o seu salário base aumentar para US$ 100.000 a US$ 150.000.
2. Participação nos lucros e bónus
Mas onde os operadores de corretagem podem realmente começar a lucrar é através da participação nos lucros e bónus. As empresas normalmente partilham uma parte dos lucros gerados pelos operadores, geralmente entre 50% e 90%. Assim, um operador que gere 1 milhão de dólares para a empresa pode embolsar entre 500 000 e 900 000 dólares além do seu salário.
3. Rendimentos médios
Uma pesquisa realizada pelo Bureau of Labor Statistics sugere que o salário médio de um trader é de cerca de US$ 200.000. No entanto, os melhores profissionais ganham muito mais. Algumas das melhores empresas pagam aos seus traders seniores mais de US$ 1 milhão por ano, entre salário, participação nos lucros e bónus. Um estudo da Greenwich Associates descobriu que os 25% melhores traders ganham em média pelo menos US$ 500.000 por ano, enquanto os 10% melhores ganham regularmente sete dígitos ou mais. Portanto, o salário depende realmente do seu sucesso nas negociações.
4. Fatores adicionais
A localização também tem um papel importante – os operadores em grandes centros financeiros como Nova Iorque, Londres e Hong Kong tendem a ganhar salários mais altos do que em outros lugares.
A procura por traders quantitativos com algoritmos também está em alta, uma vez que os mercados eletrónicos estão a crescer – e essas competências são muito bem remuneradas. Uma pesquisa realizada pela Associação Internacional de Finanças Quantitativas (IAQF) revelou que diplomas em matemática, física ou engenharia de boas faculdades também abrem portas para salários mais altos, uma vez que o conhecimento técnico é muito valorizado em Wall Street.
Quais são as condições de negociação das empresas de financiamento instantâneo?
Comparamos as condições de negociação das empresas de financiamento instantâneo, com foco na alavancagem máxima oferecida, várias restrições, bem como ativos de negociação.
Comparação dos termos de negociação de empresas de financiamento instantâneo
| Alavancagem máxima | 1:30 (FCA), 1:500 (FSCA) | 1:30 (FCA), 1:500 (FSCA) | 1:30 (FCA), 1:500 (FSCA) |
|---|---|---|---|
| Negociação de futuros | Sim | Sim | Sim |
| Criptomoeda | 0 | 0 | 0 |
Prós e contras da negociação instantânea de adereços
Prós
Negociação imediata ao vivo: Uma das principais vantagens da negociação instantânea é a capacidade de começar a negociar numa conta real imediatamente, sem a necessidade de passar por um longo processo de avaliação. Isso economiza tempo e permite que os negociadores ganhem experiência de negociação no mundo real imediatamente.
Potencial de redução de custos: se um trader começar a obter lucros numa conta de negociação real, esses lucros podem potencialmente cobrir as taxas pagas à empresa de negociação. Em contrapartida, os lucros virtuais obtidos numa conta demo durante o processo de avaliação não têm o mesmo impacto financeiro. Portanto, o sucesso na negociação numa empresa de negociação pode levar a uma redução de custos a longo prazo.
Menor risco de fraudes: as empresas Prop normalmente têm um processo de avaliação mais rigoroso para selecionar os negociadores que serão financiados. Ao optar por começar a negociar imediatamente, os negociadores reduzem o risco de serem vítimas de golpistas que podem cobrar taxas de avaliação e, em seguida, fazer com que os negociadores sejam reprovados na avaliação deliberadamente. Escolher uma empresa de negociação proprietária de boa reputação ajuda a mitigar o risco de fraudes.
Contras
Taxas iniciais mais elevadas: Prop podem exigir taxas mais elevadas aos traders que desejam começar a negociar sem passar pelo processo de avaliação. Isto porque a empresa assume um risco maior ao financiar traders sem avaliar as suas capacidades de negociação. Os traders devem estar preparados para pagar taxas iniciais mais elevadas se optarem por ignorar a avaliação.
Redução na divisão dos lucros: Os traders que começam a negociar sem avaliação podem enfrentar uma divisão de lucros menos favorável em comparação com aqueles que foram aprovados no processo de avaliação. Embora as empresas de prop trading geralmente fiquem com uma porcentagem menor, como 20%, dos lucros obtidos pelos traders aprovados na avaliação, os traders que ingressam sem avaliação podem enfrentar divisões de lucros de 50% ou mais. Isso significa que uma parcela maior dos lucros vai para a empresa de prop trading, afetando os ganhos gerais do trader.
Negociação de retalho vs negociação proprietária
| Aspecto | Comércio a retalho | Prop |
| Nível de habilidade | Adequado para traders experientes com capital substancial | Ideal para iniciantes com experiência e capital limitados |
| Independência e flexibilidade | Oferece maior independência e flexibilidade nas decisões de negociação | Oferece menos flexibilidade e segue as estratégias de negociação da empresa. |
| Taxas e comissões | Os custos variam de acordo com a estrutura de comissões da corretora e a atividade de negociação. | Taxas geralmente mais baixas devido a preços competitivos e grandes transações |
| Alavancagem | Alavancagem limitada devido a requisitos regulamentares e regras de capital próprio | Acesso a níveis mais elevados de alavancagem, dependendo das políticas da empresa |
| Potencial de lucro | Os ganhos potenciais dependem do capital e da estratégia do trader. | Maior poder de compra e potencial de lucro significativo |
Em termos de nível de habilidade, o comércio a retalho é mais adequado para traders experientes com capital substancial, enquanto o comércio proprietário é ideal para iniciantes com experiência e capital limitados, pois oferece programas educacionais e ofertas de financiamento para traders. O comércio a retalho oferece maior independência e flexibilidade nas decisões de negociação, enquanto o comércio proprietário segue as estratégias de negociação definidas pela empresa.
No que diz respeito a taxas e comissões, os negociadores de retalho têm várias opções com diferentes estruturas de taxas, enquanto a negociação proprietária geralmente oferece taxas mais baixas devido aos preços competitivos e às grandes negociações realizadas pelas lojas proprietárias.
A alavancagem difere significativamente entre o comércio a retalho e o comércio proprietário. Os comerciantes a retalho enfrentam requisitos regulamentares e regras de capital próprio, limitando o seu acesso à alavancagem. Em contrapartida, os comerciantes proprietários podem utilizar a alavancagem com base no capital de risco nas suas contas, proporcionando maior poder de compra e um potencial de lucro significativo.
Ao considerar a combinação dos dois tipos de negociação, isso é possível, mas requer uma análise cuidadosa. A negociação de retalho pode ser uma atividade complementar à negociação de prop, mas ambas as atividades precisam estar alinhadas em termos de estratégias de negociação e mercados. A dedicação e o esforço necessários para se envolver com sucesso nas duas atividades podem ser desafiadores a longo prazo se elas forem muito diferentes uma da outra.
A negociação proprietária é legal?
A legalidade da negociação proprietária varia dependendo do indivíduo ou entidade envolvida na atividade. Na maioria dos casos, a negociação proprietária é considerada legal, a menos que sejam impostas regulamentações ou restrições específicas. No entanto, existem certas exceções, particularmente para bancos influentes após a crise financeira de 2008.
Após a crise financeira de 2008, foram implementadas medidas regulatórias para lidar com os riscos associados às negociações proprietárias dos bancos. Em resposta à crise, a Regra Volcker foi introduzida nos Estados Unidos como parte da Lei Dodd-Frank de Reforma de Wall Street e Proteção ao Consumidor. Essa regra proíbe os bancos de se envolverem em negociações proprietárias, com o objetivo de salvaguardar a estabilidade do sistema financeiro.
Embora os bancos estejam impedidos de realizar negociações proprietárias, outras instituições financeiras e indivíduos, como fundos de hedge, empresas de investimento e negociadores individuais, geralmente têm permissão para se envolver em atividades de negociação proprietária dentro dos limites das regulamentações aplicáveis. Essas entidades e indivíduos investem o seu próprio capital em vários instrumentos financeiros com a intenção de obter ganhos diretos no mercado.
Como nota adicional, também é importante observar que as estruturas regulatórias que regem as negociações proprietárias podem diferir entre jurisdições. Cada país tem seu próprio conjunto de regulamentos e restrições que determinam a legalidade das negociações proprietárias nos seus respectivos mercados. Espera-se que os participantes do mercado cumpram esses regulamentos para garantir a transparência, a equidade e a integridade geral dos mercados financeiros.
Órgãos reguladores e autoridades financeiras, como a Comissão de Valores Mobiliários (SEC) nos Estados Unidos, a Autoridade de Conduta Financeira (FCA) no Reino Unido e outras entidades semelhantes em todo o mundo, supervisionam e aplicam essas regulamentações para proteger os investidores, manter a estabilidade do mercado e prevenir atividades fraudulentas.
Além disso, embora a negociação proprietária possa ser legal, ela está sujeita a certas regulamentações e requisitos de gestão de risco para garantir que as atividades de negociação não representem riscos excessivos para as entidades e indivíduos envolvidos ou para o sistema financeiro em geral. Os órgãos reguladores frequentemente impõem requisitos de adequação de capital, diretrizes de gestão de risco e obrigações de relatório para mitigar riscos potenciais e promover práticas de negociação responsáveis.
Como escolher a melhor empresa de prop trading para si?
Os especialistas destacaram os seguintes fatores-chave a serem considerados ao escolher uma empresa de corretagem:
Distribuição de lucros:
Ao avaliar a distribuição de lucros em empresas de negociação proprietária, é fundamental considerar não apenas a percentagem dos lucros atribuída aos negociadores, mas também a equidade do método de distribuição. Algumas empresas podem oferecer estruturas de participação nos lucros por níveis, nas quais os negociadores com desempenho consistente recebem uma percentagem maior dos lucros. Além disso, é essencial compreender a frequência com que as distribuições de lucros ocorrem, seja mensalmente, trimestralmente ou anualmente, pois isso pode afetar o fluxo de caixa e o planeamento financeiro do negociador.
Metas de lucro:
Embora as metas de lucro sejam um aspeto importante da negociação proprietária, os negociadores devem avaliar cuidadosamente a viabilidade realista dessas metas. Metas de lucro extremamente altas podem levar à assunção de riscos excessivos ou à pressão indevida sobre os negociadores, afetando potencialmente a sua tomada de decisões e bem-estar mental. Encontrar um equilíbrio entre metas de lucro desafiadoras e manter uma abordagem de negociação sustentável é crucial para o sucesso a longo prazo dentro de uma empresa de negociação proprietária.
Estrutura de gestão de riscos:
Avalie a estrutura e as políticas de gestão de risco de cada empresa de negociação proprietária. Isso inclui compreender como o risco é monitorado, avaliado e mitigado, bem como o nível de apoio e orientação fornecido aos negociadores na gestão do risco. Uma estrutura de gestão de risco bem estabelecida garante que os negociadores tenham as ferramentas e os recursos necessários para proteger o capital e navegar com eficácia em condições de mercado voláteis.
Tecnologia e infraestrutura:
Considere as capacidades tecnológicas e a infraestrutura das empresas de negociação proprietária. Isso inclui a estabilidade e a velocidade das plataformas de negociação, o acesso a dados de mercado em tempo real e a disponibilidade de tipos de ordens avançadas e ferramentas de execução. Uma infraestrutura tecnológica robusta é essencial para executar negociações com eficiência e capitalizar as oportunidades de mercado.
Recursos de pesquisa e análise:
Avalie os recursos de pesquisa e análise de cada empresa. Isso inclui acesso a relatórios de pesquisa de mercado, ferramentas de análise técnica, calendários económicos e feeds de notícias. Recursos abrangentes de pesquisa e análise podem melhorar significativamente o processo de tomada de decisão de um trader e informá-lo sobre tendências e eventos de mercado que podem afetar as suas negociações.
Apoio e orientação:
Considere o nível de apoio e orientação que a empresa de negociação proprietária oferece. Isso pode incluir acesso a mentores experientes ou traders seniores que podem fornecer orientação, feedback e apoio no aperfeiçoamento de estratégias de negociação. Um ambiente colaborativo e de apoio pode promover o crescimento e acelerar a curva de aprendizagem de um trader.
Histórico e reputação:
Pesquise o histórico e a reputação da empresa de negociação de ações na indústria. Procure empresas com uma reputação sólida em termos de transparência, integridade e práticas éticas. Pode ser benéfico procurar feedback de negociadores atuais ou antigos associados à empresa para obter informações sobre as suas experiências e a credibilidade geral da empresa.
Metodologia para compilar as nossas classificações das empresas de prop trading
Infobrokers uma metodologia rigorosa para avaliar empresas de adereços, utilizando mais de 100 critérios quantitativos e qualitativos. Vários parâmetros recebem pontuações individuais que contribuem para uma classificação geral.
Os principais aspetos da avaliação incluem:
- Testemunhos e avaliações de traders. Recolher e analisar feedback de traders atuais e antigos para compreender as suas experiências com a empresa.
- Instrumentos de negociação. As empresas são avaliadas com base na variedade de ativos oferecidos, bem como na amplitude e profundidade dos mercados disponíveis.
- Desafios e processo de avaliação. Análise do sistema de desafios da empresa, tipos de contas, critérios de avaliação e processo de concessão de financiamento.
- Repartição de lucros. Análise da estrutura e dos termos da repartição de lucros, planos de expansão e forma como a empresa lida com a distribuição de lucros.
- Condições de negociação. Análise da alavancagem, velocidades de execução, comissões e outros custos de negociação associados à empresa.
- Plataforma e tecnologia. Avaliação da plataforma de negociação proprietária da empresa ou de plataformas de terceiros que ela suporta, incluindo facilidade de uso, funcionalidade e estabilidade.
- Educação e apoio. Qualidade e disponibilidade de materiais de formação, webinars e coaching individual.
Opinião de especialista
Conclusão
As empresas de financiamento instantâneo revolucionaram o panorama para os aspirantes a traders, proporcionando acesso imediato ao capital de negociação sem a tradicional fase de avaliação prolongada. Esta abordagem inovadora pode ser uma virada de jogo para traders experientes que procuram alavancar os seus talentos, permitindo-lhes começar a negociar em mercados reais e potencialmente colher recompensas desde o primeiro dia. Embora possam ser aplicadas taxas iniciais mais elevadas e divisões de lucros, a vantagem clara reside na rapidez e acessibilidade destes programas, como exemplificado pelas empresas líderes apresentadas na nossa comparação. Em última análise, para aqueles que estão prontos para provar as suas competências em tempo real, as empresas de financiamento instantâneo oferecem não apenas uma oportunidade, mas uma plataforma de lançamento para acelerar o crescimento profissional — lembrando-nos que, no mundo da negociação, uma ação rápida muitas vezes revela o maior potencial.
