O que é copy trading? Saiba como funciona

A cópia de negociações é uma estratégia popular que permite que investidores iniciantes e ocupados reproduzam as negociações de traders experientes em tempo real. Ao replicar as estratégias de profissionais bem-sucedidos, os utilizadores podem potencialmente lucrar com a experiência deles sem precisar de um vasto conhecimento do mercado ou dedicação de tempo. Essa abordagem combina acessibilidade com eficiência, tornando-a a escolha preferida para aqueles que desejam se beneficiar dos mercados financeiros sem gerenciar ativamente os seus investimentos.

Neste artigo, exploraremos como funciona a negociação por cópia, as suas vantagens e os principais fatores a considerar ao escolher uma plataforma ou um negociador para seguir.

O que é copy trading?

A cópia de negociações é uma estratégia de investimento que permite aos indivíduos replicar automaticamente as negociações de traders experientes. Essencialmente, permite que iniciantes ou pessoas com conhecimento limitado do mercado espelhem as posições de investidores profissionais em tempo real. Este método é facilitado por plataformas de negociação que conectam investidores e fornecem ferramentas para copiar negociações, tornando possível alcançar resultados semelhantes aos dos traders que estão a ser seguidos.

O conceito é simples: depois de selecionar um trader para copiar, as suas negociações — sejam elas aberturas ou encerramentos de posições — são automaticamente duplicadas na sua conta. Isso elimina a necessidade de análises de mercado aprofundadas ou gestão ativa das negociações. A negociação por cópia é particularmente popular no Forex, criptomoedas e mercados de ações, oferecendo uma maneira para os investidores obterem lucros potenciais enquanto aprendem com as estratégias de traders experientes. É ideal para aqueles que não têm tempo para monitorar ativamente os mercados ou são novos no mundo das negociações.

Embora a negociação por cópia ofereça acessibilidade e conveniência, é importante avaliar cuidadosamente o desempenho, o nível de risco e a consistência dos negociadores que segue. O sucesso depende não só das competências do negociador, mas também do alinhamento da tolerância ao risco dele com os seus próprios objetivos de investimento.

Prós e contras da negociação por cópia

Prós

Baixo limiar de entrada

Possibilidade de investir sem conhecimento e experiência

Conjunto de funcionalidades intuitivas para copiar

Possibilidade de cancelar a subscrição do serviço de cópia a qualquer momento

Aprender estratégias de investimento usando exemplos da vida real

Contras

Os resultados dos traders copiados no passado nem sempre garantem que eles se repetirão no futuro.

A comissão dos negociadores bem-sucedidos chega, por vezes, a 30-40%.

Como funciona a negociação por cópia? Um exemplo da vida real

A negociação por cópia funciona através de uma plataforma de negociação que conecta dois tipos de utilizadores: negociadores experientes (frequentemente chamados de fornecedores de sinais) e investidores que procuram replicar as suas negociações. Assim que um investidor seleciona um negociador para seguir, a plataforma duplica automaticamente as posições do negociador na conta do investidor, proporcionalmente ao tamanho do seu investimento.

Exemplo da vida real

Digamos que John, um investidor iniciante, se inscreve numa plataforma de negociação por cópia e aloca US$ 1.000 para copiar Emma, uma trader profissional com um histórico consistente de sucesso. Emma decide abrir uma negociação, investindo 10% da sua conta de US$ 10.000 (US$ 1.000) na compra de EUR/USD. Como John optou por copiar Emma em um nível proporcional, 10% do seu investimento de US$ 1.000 (US$ 100) será colocado na mesma negociação.

Se a Emma encerrar a sua transação com um lucro de 10%, ela ganha 100 $. No caso do João, o seu investimento de 100 $ cresce 10%, dando-lhe um lucro de 10 $. A plataforma executa automaticamente tanto a abertura como o encerramento da transação, sem que o João precise de fazer nada.

Este exemplo da vida real destaca como a negociação por cópia permite que os iniciantes imitem as decisões de negociadores experientes, potencialmente obtendo lucros semelhantes com o mínimo de esforço. No entanto, embora os ganhos possam ser espelhados, as perdas também são proporcionais, portanto, é essencial avaliar o desempenho e o nível de risco de um negociador antes de copiá-lo.

A flexibilidade das configurações permite que Alice faça o seguinte a qualquer momento:

• Monitorize detalhadamente os resultados financeiros de cada operador.
• Adicione outro trader copiado à carteira.
• Pare de copiar qualquer trader e retire o dinheiro.
• Pare de copiar por um período de tempo.
• Aumente e reduza o valor da cópia para cada um dos negociadores.

Posso ganhar dinheiro com o copy trading?

A negociação por cópia pode trazer-lhe retornos acima da média, mas também perdas. A eficácia depende de muitos fatores, sendo os principais:

• A taxa de retorno dependerá em grande parte do corretor e da plataforma de negociação social que ele oferece.
• Os negociadores que escolhe copiar.
• Comissões e taxas cobradas por corretores e negociantes.
• Situação do mercado.

De acordo com eToro, em 2019, a taxa média de retorno dos 50 traders mais bem-sucedidos copiados foi de 29%. No entanto, deve-se sempre ter em mente que a rentabilidade no passado nunca garante o mesmo resultado no presente.

Os especialistas também recomendam tratar com ceticismo os corretores que prometem taxas de retorno altíssimas em suas plataformas de negociação social com baixos riscos.

Leia o nosso artigo para obter mais detalhes sobre como selecionar um corretor para negociação por cópia, o mecanismo de seleção de negociadores e os detalhes da cópia.

A negociação por cópia é segura?

A negociação por cópia pode ser segura quando abordada com cautela e as estratégias certas. A sua segurança depende de vários fatores-chave que os negociadores devem considerar cuidadosamente antes de começar.

Fatores que influenciam a segurança

• Credibilidade da plataforma. A segurança da negociação por cópia começa com a plataforma que escolhe. Procure plataformas com boa reputação, tecnologia segura e políticas transparentes. Recursos como transações encriptadas e termos de serviço claros adicionam uma camada extra de confiança.
• Seleção de traders. O desempenho dos traders que escolhe copiar tem impacto direto nos seus resultados. É importante avaliar o histórico de negociação, o nível de risco e as estratégias deles. Dê preferência a traders com desempenho consistente ao longo de um longo período, em vez daqueles com ganhos esporádicos e de alto risco.
• Ferramentas de gestão de risco. Plataformas que oferecem ferramentas como ordens de stop loss, controlos de alocação e pontuações de risco podem ajudá-lo a gerir a sua exposição de forma eficaz. Utilizar esses recursos com sabedoria pode proteger os seus investimentos contra perdas excessivas.
• Diversificação. Distribuir os seus investimentos por vários operadores com estratégias diferentes reduz a dependência de um único operador e minimiza o risco global. A diversificação é crucial para manter uma carteira equilibrada.
• Compreensão pessoal. Embora a negociação por cópia permita que você siga traders experientes, é importante compreender os princípios básicos do mercado. Esse conhecimento ajuda você a tomar decisões informadas sobre quais traders e estratégias se alinham com seus objetivos financeiros.

Por onde começar?

Para começar a negociar por cópia, primeiro tem de seguir estes cinco passos:

• Procure o corretor que oferece o serviço
• Procure os negociadores adequados para copiar
• Crie um portfólio de traders copiados
• Definir os critérios de cópia e gestão de riscos
• Monitorização dos resultados financeiros e reequilíbrio da carteira

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Perguntas frequentes